TipMag.cz

Menu
  • Novinky
  • Finanční tipy
  • Podnikání a byznys
  • Práce a výdělek
  • Investování
  • Rodina
  • Zajímavosti
  • Doporučujeme

Při investování do podílových fondů si hlídejte výši vstupního poplatku

1. února .2014

Při investování do podílových fondů si hlídejte výši vstupního poplatkuTo, kolik vyděláte či proděláte investicí do podílového fondu, neovlivňuje pouze vývoj ceny podílového listu, ale také poplatky spojené s touto investicí.

U podílových fondů se jedná o vstupní poplatek, správcovský poplatek a někdy také i výstupní poplatek (viz. definice na http://www.finslovnik.cz/vystupni-poplatek/).

Vstupní poplatek je nevyhnutelným „zlem“ u drtivé většiny podílových fondů a jeho výše není malá. V případě akciových podílových fondů investiční společnosti zaplatíte za možnost investování s ní až 5 %, tj. v případě, že máte úspory ve výši 10 000 Kč, které chcete investovat do podílového fondu se vstupním poplatkem 5 %, skutečná částka investovaná částka (tj. ta po stržení poplatku) činí 9 500 Kč. To v praxi znamená, že ihned na začátku investování začínáte s 5% ztrátou.

Vývoj investice při jednotlivých výnosech a vstupních poplatcích

Vstupní poplatek

Investovaná částka

Výnos

3%

5%

10%

15%

20%

5%

9 500 Kč

9 785 Kč

9 975 Kč

10 450 Kč

10 925 Kč

11 400 Kč

3%

9 800 Kč

10 094 Kč

10 290 Kč

10 780 Kč

11 270 Kč

11 760 Kč

0%

10 000 Kč

10 300 Kč

10 500 Kč

11 000 Kč

11 500 Kč

12 000 Kč

Jak sami vidíte ve výše uvedené tabulce, při výnosu ve výši vstupního poplatku (tj. výnos 5 % a vstupní poplatek 5 %), stále realizujete ztrátu. V prvním modelovém případě, tj. vstupním poplatku 5 % potřebujete na zahlazení ztrát způsobených placením vstupního poplatku výnos 5,25 %. Při investici do podílového fondu bez vstupního poplatku (ano, i takové lze na trhu najít) při stejném výnosu, tj. 5,25 % realizujete zisky.

Pokud tedy uvažujete investici do určité skupiny podílových fondů (např. akciové podílové fondy se zaměřením na společnosti z farmaceutického sektoru), jsou poplatky jedním z nejdůležitějších ukazatelů, kterými byste se měli při výběru investic řídit. Těmi dalšími jsou mimochodem ukazatele: alpha, beta, sharp ratio. Samotná historická výkonnost fondu by pak měla být při porovnávání podílových fondů až na posledním místě, protože historické výnosy vám nijak negarantují vývoj do budoucnosti.

Před samotnou investicí byste se také měli, pokud je to možné, poradit s nezávislým investičním poradcem s odpovídajícími licencemi. Tento poradce by vám měl (resp. musí) sestavit váš výnosově-rizikový profil a následně doporučit vhodný investiční plán.

Autor: Petr Rozkošný & Finpřehled.cz

Prev Article
Next Article

Related Articles

Jak financují podnikání malé firmy? Stále sází na banky
22. července .2020

Jak financují podnikání malé firmy? Stále sází na banky

Nebankovní půjčka – jak je to s ní doopravdy?
28. června .2015

Nebankovní půjčka – jak je to s ní doopravdy?

Leave a Reply

Zrušit odpověď na komentář

Tip:

Účetní programy AdmWin

Provázaná fakturace na zakázky a sklady, účtenky, prodejky, nabídky, objednávky, poptávky.

  • Komplexní odborné poradenství a školení BOZP a PO
    Komplexní odborné poradenství a školení BOZP a …
    27. ledna .2017
  • Dřevěný domek jako doplněk zahrady
    Dřevěný domek jako doplněk zahrady
    26. ledna .2017
  • Jak stahovat videa a hudbu z YouTube
    Jak stahovat videa a hudbu z YouTube
    9. ledna .2017
  • Nejlepší výkup kovošrotu a dalšího odpadu v Plzni a okolí
    Nejlepší výkup kovošrotu a dalšího odpadu v Plzni …
    30. července .2022
  • Pozor na zevrubný seznam všech úrazů
    Pozor na zevrubný seznam všech úrazů
    29. července .2022
  • Jaká je uhlíková stopa vaší firmy a jak ji lze snížit?
    Jaká je uhlíková stopa vaší firmy a …
    28. července .2022

TipMag.cz

Finanční magazín – finanční tipy pro naše peněženky
Copyright © 2022 TipMag.cz
Inzerce         Kontakt

Ad Blocker Detected

Our website is made possible by displaying online advertisements to our visitors. Please consider supporting us by disabling your ad blocker.

Refresh
Posting....